Cashflow Forecast
(b) Using the Balance Sheet method

  Longer term Cashflow Financial Model (and a full set of accounts)    
             
   
Year 
Year 
Year 
   
  Assumptions 1 2 3    
a Sales Turnover 100,0  120,0  150,0     
b Contribution % of turnover 45,0% 45,0% 45,0%    
c Distribution % of turnover 5,0% 5,0% 5,0%    
d Write-offs % of turnover 5,0% 5,0% 4,0%    
e Working Capital % to turnover 30,0% 30,0% 30,0%    
f New title costs - charge to profits 13,0  17,0  22,0     
g Promotion costs 7,0  8,0  9,0     
h General Overheads 8,0  9,0  11,0     
i Long term Assets -Opening figure 10,0         
j Long Term Assets - additions 0,0  2,0  2,0     
k Original Capital 25,0         
l Capital -additions   0,0  0,0     
m Loans - opening 12,0         
n Loans - additions / repayments 0,0  5,0  0,0     
o Interest rate 25,0% 25,0% 25,0%    
p Tax rate 20,0% 20,0% 20,0%    
             
    1 2 3   Formula
  Turnover 100,0  120,0  150,0    a
  Contribution 45,0  54,0  67,5    a * b
  New title costs 13,0  17,0  22,0    f
  Distribution 5,0  6,0  7,5    a * c
  Promotion 7,0  8,0  9,0    g
  Write-offs 5,0 6,0  6,0    a * d
  Net Profit Contribution 15,0  17,0  23,0     
  General Overheads 8,0  9,0  11,0    h
  Net Profit 7,0  8,0  12,0     
  Interest 3,0  4,3  4,3    (m+n)*o
  Taxable Profit 4,0  3,8  7,8     
  Tax 0,8  0,8  1,6     
q Net Income 3,2  3,0  6,2     
             
             
  Balance Sheet          
r Long Term Assets 10,0  12,0  14,0    i + j
s Working Capital 30,0  36,0  45,0    a * e
  Cash in Bank 0,2  0,2  -4,6    v-r-s
  Total 40,2  48,2  54,4    v
             
  financed by:          
  Original Capital 25,0  25,0  25,0    k + l
t Profits retained 3,2  6,2  12,4    t2=q1+q2 etc
  Loans 12,0  17,0  17,0    m + n
v Total capital 40,2  48,2  54,4     
             

back to appendices

address: Oktober 6 . Str. 12. 1051 Budapest, Hungary
phone: (36 1) 327 3014 fax: (36 1) 327 3042 e-mail: cpd@osi.hu
http://www.osi.hu/cpd